中國建設銀行-企業網銀電子對賬操作手冊

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企業網銀電子對賬操作手冊

一、企業網銀電子對賬功能的開通

（一）、電子對賬開通的操作流程：以高級版網銀客戶為示例介紹。

1、企業網銀的“主管”操作員登錄網銀，進入“賬戶查詢”→“電子對賬”→“電子對賬簽約管理”功能表，點擊“開通”功能，如下圖：

2、在開通頁面上：勾選相應賬戶，選擇“對賬頻率”模式（注：輔助功能→“按日實時勾對活期明細”：一般可不選擇），輸入企業聯繫人及其聯繫方式；點擊“確定”提交，如下圖：

3、頁面顯示“企業網銀電子對賬服務協議”（請客戶仔細閱讀），輸入交易密碼，點擊“簽訂”按鈕，提交開通申請。

4、系統發起簽名通認證並輸入網銀盾密碼驗證後，頁面顯示電子對賬開通成功資訊。

（二）、電子對賬操作許可權的分配

高級版網銀客戶開通電子對賬成功後，只有“主管”操作員具備操作許可權。若“制單”或“復核”操作員也需使用電子對賬功能，需由“主管”去分配電子對賬操作許可權。操作流程如下：

1、“主管”操作員進入“服務管理”→“操作員管理”→“許可權分配”，選定相應“制單”或“復核”操作員，點擊“賬戶許可權”按鈕。

2、勾選相應賬戶及其“電子對賬”許可權，輸入交易密碼，點擊“確定”提交，即可完成電子對賬操作許可權分配。

注：簡版網銀客戶無操作員角色之區分，電子對賬功能開通成功後即可使用，無需做許可權分配。

（一）、對帳單查詢與回簽

1、功能介紹：通過此功能可查詢賬戶在某一對賬時間段的對帳單，針對沒有回簽的對帳單可線上發起回簽。

2、操作流程：

（1）、進入“賬戶查詢”→“電子對賬”→“對帳單查詢與回簽”功能表，通過下拉功能表選取“賬戶類型”和“對帳單狀態”，選擇對應的賬戶和查詢期間段。

（2）、頁面顯示對帳單的詳細資訊；對於“未回簽”的對帳單，可選擇“相符”或“不相符”發起回簽。

（3）、若選擇“相符”回簽，輸入交易密碼，點擊“確定”提交，即可完成對賬工作。

（4）、若選擇“不相符”回簽，應逐筆登記不符項的詳細資訊，提交銀行要求進行核對。之後，客戶通過《本節功能（三）、“對賬結果查詢”》，可以去查詢銀行對不符項明細核對處理的反饋資訊。

注：不符項明細的資訊要素，需通過《本節功能（二）“明細賬查詢”》去獲取。

（二）、明細賬查詢

1、功能介紹：通過此功能可查詢賬戶某一對賬時間段對帳單的交易明細。若客戶發現對帳單不相符，可登記不相符的交易明細記錄及其要素資訊，提交銀行要求進行核對。若客戶有開通“按日實時勾對活期明細”輔助功能，可在本頁面發起逐筆明細的對賬回簽。

2、操作流程：

（1）、進入“賬戶查詢”→“電子對賬”→“明細賬查詢”功能表，選擇相應的賬戶和查詢期間段。

（2）、頁面顯示對帳單的交易明細及其詳細要素資訊。

（三）、對賬結果查詢

1、功能介紹：通過此功能可查詢賬戶某一對賬時間段已回簽的對帳單。對於回簽狀態為“不相符”的對帳單，點擊【查看詳細】連結，可查看銀行對不符項明細核對處理的反饋資訊。

2、操作流程：

（1）、進入“賬戶查詢”→“電子對賬”→“對賬結果查詢”功能表，選擇相應的賬戶和查詢期間段。

（2）、頁面顯示已回簽的對帳單資訊。