企業網銀轉賬業務操作指南

一、賬戶許可權分配

請主管點擊“服務管理-操作員管理-許可權分配”，選擇您的操作員，點擊“賬戶許可權”。

然後勾選您的企業賬戶和操作許可權，並輸入交易密碼。制單和復核都需要分別設置。

二、轉賬流程設置

1、請主管登陸企業網銀，選擇“服務管理”→“流程管理”→“自定義流程”：

“業務類型”選擇“轉賬業務”；“流程類型”選擇“付款”；點擊“下一步”。

2、點擊“新增”。

3、左邊框“業務類型”選擇“人民幣付款”，點擊“添加”到右邊框中，輸入“流程名稱”，點擊“下一步”。

4、頁面下半部分“請選擇設置流程賬號”，左側“□”框勾選相應賬戶，輸入“流程金額”，點擊“下一步”。

提示：“流程金額”是指“主管”授權給“復核”操作員的轉賬額度。

5、左邊框選定操作員，點擊“添加”進入右邊框中，點擊“選定第1級復核員”。

注：如需設置多級“復核”操作員，重復本步驟選定“2級”、“3級”。。。操作員。

點擊“完成設置”，輸入“主管”的“交易密碼”（初始交易密碼為：999999），結束設置。

如需修改或刪除轉賬流程金額，主管可以點擊“服務管理-流程管理-自定義流程”，業務類型選擇“轉賬業務”，流程類型選擇“付款”，點擊“下一步”勾選要刪除或修改的賬號，點擊下方的“修改”或“刪除”按鈕，再輸入主管交易密碼，修改或重新設置轉賬流程。

三、操作應用

1、     單筆轉賬制單

首先插入制單員網銀盾，登錄企業網銀通過“轉賬業務-轉賬制單”進行制單。

收款人為本行賬戶（含個人和企業）：選擇“收款單位為建行”，只需錄入收款賬號，金額，用途。點擊“確定”→系統自動返顯戶名。如果經常向該賬戶進行轉賬，可保存為常用收款賬戶。以後再向該賬號付款時，只需通過點擊“常用收款賬戶”中選擇即可。

收款人為他行賬戶（含個人和企業）：點擊“轉賬業務-轉賬制單-單筆付款-收款單位為他行”，輸入收款單位賬號、收款單位全稱；開戶行資訊裏先通過“請選擇開戶行”選定收款行名，再選擇省份、城市，這三項為必選項，具體網點通過“快速選擇”進行選擇，也可以輸入關鍵字點擊“查詢”進行模糊查詢。收款賬戶基本都可找到，不建議您選擇 “手工錄入”的方式進行操作。“手工錄入”將使得該筆交易還需經過人工操作，無法自動迅速轉出，影響轉賬效率。

注：

①  收款賬戶開戶行資訊中含有農村、信用社等，優先選擇“農村信用社(含北京農村商業銀行)”，若無再選擇“農村合作銀行” 或“農村商業銀行”；

②  如果收款行是廈門銀行等城市銀行，可以選擇“城市商業銀行”。

轉賬制單後可立即保存為常用收款賬戶。

2、     單筆轉賬復核

拔出制單員網銀盾，關閉所有瀏覽器，插入復核員網銀盾登錄企業網銀，通過“轉賬業務-轉賬復核-按筆復核”進行復核。

在轉賬流程金額內的交易，復核員打鉤“通過”或“不通過”。如果復核通過，系統會提示選擇證書並輸入網銀盾密碼，點擊“確定”，交易提交銀行。

注：

①  復核時若有多個證書可供選擇，可雙擊打開電腦右下角的建行網銀盾管理工具，查看該網銀盾的證書後再進行選擇。

②  如果該筆轉賬金額超過轉賬流程金額，復核員復核完畢，系統會提示等待主管審批。拔出復核網銀盾，關閉瀏覽器，再插入主管網銀盾登錄企業網銀，通過“轉賬業務-轉賬審批”進行審批。

③  最後一級復核人員發起交易提交時，僅需輸入“網銀盾密碼”進行驗證；若非最後一級，則需同時輸入“交易密碼”和“網銀 盾密碼”進行驗證。

3、     批量轉賬制單

（1）制單員登錄企業網銀後，選擇“轉賬業務-轉賬制單-批量付款-文件錄入”，上傳符合格式的轉賬文件，點擊“確定”。

“文件錄入”頁面有批量轉賬模板可下載，圖示如下：(excel文件必須為97-2003版本文件，如果使用Excel2007/2010版編輯，需要將文件另存為“Excel97-2003工作簿”，然後上傳另存後的文件；模板抬頭請勿刪除)：

上傳符合格式的文件

注：若打鉤“按批次復核”並錄入本批次的“批量名稱”，則復核員在復核時應選擇“轉賬業務-轉賬復核-按批復核”。但若該批中有某個或某行數據填錯，則復核員無法單選該個或該列數據，只能整批復核不通過。

未勾選“按批次復核”的批量制單，在確認上傳成功的數據資訊後，選擇下級復核員，輸入交易密碼，點擊“確認”。

（2）復核員登錄企業網銀後，選擇“轉賬業務-轉賬復核-按筆復核”。

注：若在批量轉賬制單中，已打鉤“按批次復核”並錄入本批次的“批量名稱”，則復核員在復核時應選擇“轉賬業務-轉賬復核-按批復核”。

如果“復核通過”系統會提示選擇證書並輸入網銀盾密碼，點擊“確定”，交易提交銀行。

4、     查詢轉賬流水

點擊“轉賬業務-流水查詢-轉賬流水查詢”，輸入制單日期，選擇付款賬戶，點擊“下一步”。

繼續點擊具體轉賬交易中的憑證號，查詢轉賬資訊，通過“單據狀態”了解轉賬交易處理情況。

若狀態為“異步處理,等待發送”的交易，則可能是您在轉賬時，不小心設定為定時轉賬，請到“轉賬業務-流水查詢-定制交易查詢-執行情況查詢”查看，若是可請最後一級復核員或主管點擊“執行情況查詢”，並在對應交易的前面方框勾選後，點刪除即可。